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第一條 睿遠(yuǎn)基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”）為規(guī)范個(gè)人投資者（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投資者”）通過(guò)本公司電子直銷(xiāo)平臺(tái)進(jìn)行的由本公司募集并管理的開(kāi)放式基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金”）定期投資行為，特制定本規(guī)則。
第二條 本規(guī)則根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和指引，以及《睿遠(yuǎn)基金管理有限公司網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則》的規(guī)章要求制定。
第三條 本規(guī)則中未提及或未明確規(guī)定的相關(guān)事宜應(yīng)參照本公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和相關(guān)公告。
第四條 本公司的定期投資業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“定投業(yè)務(wù)”）包括以下幾類(lèi)業(yè)務(wù)：
（1）定期定額申購(gòu)：投資者通過(guò)本公司電子直銷(xiāo)平臺(tái)申請(qǐng)，約定扣款周期、扣款時(shí)間、扣款金額（每期申購(gòu)金額固定）、對(duì)應(yīng)扣款銀行賬戶(hù)以及投資基金名稱(chēng)，委托本公司完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種基金投資方式。
（2）定期不定額申購(gòu)：投資者通過(guò)本公司電子直銷(xiāo)平臺(tái)申請(qǐng)，約定扣款周期、扣款時(shí)間、基礎(chǔ)扣款金額及用于計(jì)算實(shí)際扣款金額的指定計(jì)算方法、對(duì)應(yīng)扣款銀行賬戶(hù)以及投資基金名稱(chēng)等，委托本公司完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種基金投資方式。
第五條 本公司電子直銷(xiāo)定期申購(gòu)適用的交易申請(qǐng)周期為每日、每周、每雙周、每月。
第六條 凡通過(guò)本公司電子直銷(xiāo)平臺(tái)進(jìn)行定期投資的投資者必須與本公司簽訂《睿遠(yuǎn)基金管理有限公司開(kāi)放式基金電子直銷(xiāo)定期投資業(yè)務(wù)協(xié)議》，同意本公司有關(guān)服務(wù)條款。
第七條 本公司電子直銷(xiāo)定投業(yè)務(wù)適用本公司旗下所有已開(kāi)通定投業(yè)務(wù)的開(kāi)放式基金。
第八條 投資者電子直銷(xiāo)開(kāi)戶(hù)當(dāng)日可以設(shè)置定投計(jì)劃，如投資者開(kāi)戶(hù)確認(rèn)失敗，則開(kāi)戶(hù)時(shí)設(shè)置的定投計(jì)劃也同時(shí)失敗。定投計(jì)劃的執(zhí)行應(yīng)符合本公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)規(guī)定，T日設(shè)置的定投計(jì)劃于T+1日經(jīng)本公司系統(tǒng)確認(rèn)成功后生效，本公司會(huì)根據(jù)已生效的定投計(jì)劃執(zhí)行。
第九條 投資者通過(guò)本公司電子直銷(xiāo)定期申購(gòu)的基金、申購(gòu)金額限制等以相關(guān)公告為準(zhǔn)。本公司電子直銷(xiāo)定期申購(gòu)支持的銀行卡以本公司電子直銷(xiāo)平臺(tái)實(shí)際展示和運(yùn)行為準(zhǔn)，相應(yīng)銀行卡的定期申購(gòu)費(fèi)率以公告為準(zhǔn)，銀行卡支付限額以支付渠道實(shí)際扣款限額為準(zhǔn)。
第十條 投資者通過(guò)本公司電子直銷(xiāo)平臺(tái)設(shè)置定投計(jì)劃，該計(jì)劃須約定每期扣款日期、扣款金額、扣款銀行賬戶(hù)、申購(gòu)基金等。如為定期不定額計(jì)劃，則需額外設(shè)置參考指標(biāo)。
第十一條 定投業(yè)務(wù)每月的扣款日期為每月1-28日，每周的扣款日期為每周的周一至周五，每雙周的扣款日期為每雙周的周一至周五，每日的扣款日期為每個(gè)交易日，日定投無(wú)需設(shè)定扣款日期。
定投業(yè)務(wù)按日定投的，其開(kāi)始扣款日期是開(kāi)通當(dāng)日（指交易日）的下個(gè)交易日；其他定投業(yè)務(wù)（每周、每雙周、每月定投業(yè)務(wù)）開(kāi)通時(shí)，需約定扣款周期及扣款日期，開(kāi)通當(dāng)日（指交易日）不扣款。
第十二條 定投業(yè)務(wù)約定扣款日應(yīng)為交易日，如遇非交易日則順延至下一交易日發(fā)起扣款；若定投業(yè)務(wù)按日定投的，非交易日交易申請(qǐng)當(dāng)天不扣款且不順延扣款。
第十三條 本公司根據(jù)投資者設(shè)置的電子直銷(xiāo)定投計(jì)劃，按照設(shè)定的每個(gè)周期約定時(shí)間自動(dòng)發(fā)起，根據(jù)定投計(jì)劃發(fā)起的交易允許在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)撤單。
第十四條 定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)的每期扣款金額為甲方約定的金額（每期申購(gòu)金額固定）。
定期不定額申購(gòu)業(yè)務(wù)的每期扣款金額為根據(jù)甲方約定的基礎(chǔ)扣款金額及指定計(jì)算方法計(jì)算得出的扣款金額（每期申購(gòu)金額不固定）。每期扣款金額不得低于定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)的申購(gòu)下限金額，當(dāng)每期扣款金額的計(jì)算結(jié)果低于定期定額申購(gòu)下限金額時(shí)，以定期定額申購(gòu)下限金額為準(zhǔn)；每期扣款金額不得高于該基金的單賬戶(hù)日累計(jì)申購(gòu)最高限額，當(dāng)每期扣款金額的計(jì)算結(jié)果高于該基金單賬戶(hù)日累計(jì)申購(gòu)最高限額時(shí)，以該基金單賬戶(hù)日累計(jì)申購(gòu)最高金額為準(zhǔn)。
一個(gè)投資者可以針對(duì)一只或多只基金同時(shí)申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)定投計(jì)劃，在同一實(shí)際扣款日的多個(gè)定投計(jì)劃的扣款順序由系統(tǒng)按隨機(jī)原則處理。
第十五條 投資者需至少在扣款日前一天將足額資金存入約定扣款銀行賬戶(hù)；如實(shí)際扣款日扣款成功，則當(dāng)期定投計(jì)劃申請(qǐng)?jiān)试S在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)撤單；如實(shí)際扣款日投資者銀行賬戶(hù)資金不足，或因支付渠道變化、銀行卡狀態(tài)異常等原因而導(dǎo)致扣款不成功，則當(dāng)期定投計(jì)劃申請(qǐng)不進(jìn)行補(bǔ)扣，當(dāng)期定投計(jì)劃將按失敗處理。
投資者應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的變化。本公司受托執(zhí)行定投計(jì)劃前，將核驗(yàn)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效性，以及投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與定投基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配性，如不符合且未處理，則當(dāng)期定投計(jì)劃不進(jìn)行扣款，當(dāng)期定投計(jì)劃將按失敗處理。
投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)關(guān)注定投業(yè)務(wù)有關(guān)公告及調(diào)整公告。如果投資者指定的基金在實(shí)際扣款日為不可定期申購(gòu)狀態(tài)，或單筆定投的約定扣款金額大于該基金單賬戶(hù)日累計(jì)申購(gòu)最高限額，則該定投計(jì)劃不進(jìn)行扣款，當(dāng)期不產(chǎn)生該筆定期申購(gòu)交易，不計(jì)入定投失敗次數(shù)。如果投資者指定的基金在實(shí)際扣款日有多筆定投扣款的，且總的定投約定扣款金額大于該基金單賬戶(hù)日累計(jì)申購(gòu)最高限額，則對(duì)于合計(jì)未超出的其中一筆或多筆定投計(jì)劃進(jìn)行扣款，其余定投計(jì)劃不進(jìn)行扣款、不產(chǎn)生定期申購(gòu)交易、不計(jì)入定投失敗次數(shù)；如投資者除定投外還通過(guò)直銷(xiāo)渠道進(jìn)行普通申購(gòu)的，對(duì)單賬戶(hù)日累計(jì)申購(gòu)最高限額的控制方式參照本項(xiàng)執(zhí)行。如果投資者還通過(guò)代銷(xiāo)渠道申購(gòu)，導(dǎo)致其總的申購(gòu)金額超過(guò)單賬戶(hù)日累計(jì)申購(gòu)最高限額的，將對(duì)超出部分的申購(gòu)或定投進(jìn)行部分確認(rèn)或確認(rèn)失敗。
第十六條 扣款銀行卡為投資者電子直銷(xiāo)的交易賬戶(hù)綁定的銀行卡，投資者授權(quán)本公司從扣款銀行卡中扣取電子直銷(xiāo)定投計(jì)劃款項(xiàng)。如果交易賬戶(hù)綁定的扣款銀行卡發(fā)生掛失、更換、銷(xiāo)卡等異常情況時(shí)可能會(huì)導(dǎo)致定投計(jì)劃在實(shí)際扣款日扣款失敗。當(dāng)發(fā)生上述異常情況時(shí)，投資者須先終止電子直銷(xiāo)定投計(jì)劃，再變更交易賬戶(hù)綁定的扣款銀行卡，變更完成后重新申請(qǐng)辦理電子直銷(xiāo)定投計(jì)劃。投資者未及時(shí)采取上述必要措施所產(chǎn)生的一切后果，由該投資者自行承擔(dān)。
第十七條 投資者設(shè)置電子直銷(xiāo)定投計(jì)劃后，可通過(guò)本公司電子直銷(xiāo)平臺(tái)查詢(xún)定投計(jì)劃的扣款日期、扣款金額、交易申請(qǐng)及確認(rèn)情況等信息。
第十八條 投資者可以通過(guò)本公司電子直銷(xiāo)平臺(tái)修改定投計(jì)劃，修改后的定投計(jì)劃自下一個(gè)交易日起生效。其中變更扣款日期時(shí)，若進(jìn)行變更的申請(qǐng)日（指交易日）既在原計(jì)劃約定扣款日之前，又在新計(jì)劃約定扣款日（變更后的約定扣款日）之前，則本期即可按新計(jì)劃的約定扣款日?qǐng)?zhí)行，否則從下期起按新計(jì)劃的約定扣款日?qǐng)?zhí)行，本期仍按原計(jì)劃約定扣款日?qǐng)?zhí)行。
第十九條 因投資者銀行賬戶(hù)資金不足、支付渠道變化、網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障、銀行卡狀態(tài)異常、基金賬戶(hù)異常、不滿(mǎn)足監(jiān)管要求等原因?qū)е逻B續(xù)三期定投計(jì)劃失敗的，投資者設(shè)置的定投計(jì)劃將自動(dòng)終止；
投資者可以通過(guò)本公司電子直銷(xiāo)平臺(tái)主動(dòng)選擇暫停/終止定投計(jì)劃，當(dāng)前交易日即時(shí)生效。如果提交暫停/終止定投計(jì)劃申請(qǐng)日（指交易日）是扣款日，且當(dāng)期扣款已執(zhí)行，則該定投計(jì)劃將于下個(gè)周期起暫停/終止。
第二十條 投資者通過(guò)本公司直銷(xiāo)辦理交易賬戶(hù)撤銷(xiāo)、基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，須先終止定投計(jì)劃。
第二十一條 指定基金暫停申購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，針對(duì)該基金設(shè)置的定投計(jì)劃是否暫停以本公司公告為準(zhǔn)。
第二十二條 投資人使用的計(jì)算機(jī)、手機(jī)等電子設(shè)備可能因存在性能缺陷、質(zhì)量問(wèn)題、計(jì)算機(jī)病毒、硬件故障及其他原因，而對(duì)投資人造成的交易時(shí)間或交易數(shù)據(jù)造成影響，投資者須自行承擔(dān)因前述原因而可能導(dǎo)致的交易風(fēng)險(xiǎn)及損失。
第二十三條 由于投資者的計(jì)算機(jī)、手機(jī)等電子設(shè)備應(yīng)用操作能力或互聯(lián)網(wǎng)知識(shí)的缺乏或?qū)τ嘘P(guān)信息的錯(cuò)誤理解，可能對(duì)投資者的交易時(shí)間或交易數(shù)據(jù)造成影響，投資者須自行承擔(dān)因前述原因而可能導(dǎo)致的交易風(fēng)險(xiǎn)及損失。
第二十四條 在本公司電子直銷(xiāo)平臺(tái)上，任何通過(guò)密碼驗(yàn)證后提交的申請(qǐng)都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權(quán)行為，該行為所引起的法律后果由該投資者承擔(dān)。
第二十五條 為確保網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)陌踩Ｕ贤顿Y者的利益，本公司對(duì)網(wǎng)絡(luò)資料的傳輸采用數(shù)據(jù)加密處理，但本公司無(wú)法保證網(wǎng)上信息傳輸絕對(duì)安全、毫無(wú)錯(cuò)誤或指定網(wǎng)址不被惡意攻擊或不存在因電子病毒所導(dǎo)致的故障等。投資者須自行承擔(dān)因前述原因而可能導(dǎo)致的任何網(wǎng)上交易的風(fēng)險(xiǎn)及損失。
第二十六條 因發(fā)生不可抗力事件導(dǎo)致定投業(yè)務(wù)無(wú)法進(jìn)行的，本公司不承擔(dān)賠償責(zé)任。不可抗力包括但不限于戰(zhàn)爭(zhēng)、火災(zāi)、地震、水災(zāi)、罷工、公共衛(wèi)生事件、流行病、網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障、通信故障等不能合理預(yù)見(jiàn)、不可避免和不能克服的自然災(zāi)害、社會(huì)異常事件及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。
第二十七條 本公司有權(quán)保留投資者電子交易的電子數(shù)據(jù)以作為投資者交易的證明。
第二十八條 因法律法規(guī)或政策規(guī)定變化，導(dǎo)致本規(guī)則項(xiàng)下的定投業(yè)務(wù)可能與現(xiàn)行的法律法規(guī)有沖突的，本公司有權(quán)單方面終止/暫停相關(guān)定投計(jì)劃，且按照投資者預(yù)留的聯(lián)系方式通知投資者。
第二十九條 本規(guī)則未盡事宜請(qǐng)參照本公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、相關(guān)基金的基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)及公告等。
第三十條 本規(guī)則由本公司負(fù)責(zé)解釋?zhuān)⒂袡?quán)根據(jù)實(shí)際情況及法律法規(guī)要求對(duì)本規(guī)則作出修改。