客服
二維碼
APP下載
微信公眾號
認(rèn)購是指投資人在基金募集期按照基金的單位面值加上少量手續(xù)費購買基金的行為，基金的發(fā)行價一般為1元。投資人辦理認(rèn)購等基金業(yè)務(wù)的時間為開放日，具體業(yè)務(wù)辦理時間以銷售機構(gòu)公布時間為準(zhǔn)。
2、什么是申購？
申購是指投資人在基金成立之后，按照當(dāng)日收市后計算出的基金單位資產(chǎn)凈值加上少量手續(xù)費購買基金的行為。通常投資者在開放日，即上海證券交易所和深圳證券交易所的交易日（上午9:00—下午15:00），15:00前提交的有效申購申請，將按“未知價”原則以當(dāng)日計算出的凈值確認(rèn)，15:00之后提交的申請通常按下一開放日計算的凈值確認(rèn)。
3、什么是贖回？
贖回是指投資人將已經(jīng)持有的開放式基金單位出售給基金管理人，收回資金的行為。通常投資者在開放日，即上海證券交易所和深圳證券交易所的交易日（上午9:00—下午15:00），15:00前提交的有效贖回申請，將按“未知價”原則以當(dāng)日計算出的凈值確認(rèn)，15:00之后提交的申請通常按下一開放日計算的凈值確認(rèn)。基金遇到大規(guī)模贖回的，依基金合同規(guī)定辦理。
4、什么是前端/后端收費？
這是針對基金的認(rèn)/申購費而言的。如果認(rèn)/申購費是在購買基金時收取，通常按照購買金額的大小遞減，稱為前端收費；在贖回時補收認(rèn)/申費的，通常按照基金持有時間的長短遞減，稱為后端收費。有些后端收費在持有基金到達一定年限后可免除。
5、認(rèn)/申購基金的計算方法（外扣法）？
根據(jù)中國證監(jiān)會基金部<2007>10號《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)（申）購費用及認(rèn)（申）購份額計算方法有關(guān)問題的通知》要求，基金有效認(rèn)（申）購費計算統(tǒng)一采用外扣法，計算方法如下：
凈認(rèn)/申購金額＝認(rèn)/申購金額/（1+認(rèn)/申購費率）
認(rèn)/申購費用=認(rèn)/申購金額-凈認(rèn)/申購金額認(rèn)/申購份額=凈認(rèn)/申購金額/基金份額發(fā)售面值（注：計算認(rèn)購份額時，需另計入募集期利息）
6、什么是基金的分紅？
基金分紅是指基金將收益的一部分以現(xiàn)金或折算成基金份額的形式派發(fā)給投資人，這部分收益原來就是基金份額凈值的一部分。按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的百分之九十；開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。開放式基金的默認(rèn)分紅方式為現(xiàn)金紅利，投資人可以在購買時自行設(shè)定或在確認(rèn)份額后將其修改為“紅利再投資”。
7、什么是基金轉(zhuǎn)換？
基金轉(zhuǎn)換是指當(dāng)一家基金管理公司同時管理多只開放式基金時，基金投資人可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即，投資人賣出一只基金的同時，買入該基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金轉(zhuǎn)換費用非常低，甚至不收。
8、什么是基金轉(zhuǎn)托管？
投資者在變更辦理基金申購與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）時，銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）之間不能通存通兌的，可辦理已持有基金份額的轉(zhuǎn)托管。辦理人在原銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)后，可到其新選擇的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)。
9、投資者是否可以撤消基金認(rèn)購、申購和贖回申請？
對于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提交的認(rèn)/申購贖回申請，投資者可以在當(dāng)日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷。15：00后則無法撤銷申請。
10、購買新發(fā)行基金后，何時可以查詢認(rèn)購結(jié)果？
募集期間，投資者在T日的認(rèn)購申請，通常可以在T+2日在銷售商處查詢初步確認(rèn)結(jié)果，待基金正式宣布成立后，投資者可以查詢到最終確認(rèn)結(jié)果。
11、什么是基金的管理費？
基金管理費指基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的報酬?；鸸芾砣丝砂垂潭ㄙM率或固定費率加提業(yè)績表現(xiàn)費的方式收取管理費。業(yè)績表現(xiàn)費指固定管理費之外的支付給基金管理人的與基金業(yè)績掛鉤的費用。按固定費率收取的管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計算，按月提取。國內(nèi)的管理費通常為1.5%，根據(jù)不同的基金類型也會有所不同。日管理費＝計算日基金資產(chǎn)凈值×管理費率÷當(dāng)年天數(shù)
12、什么是基金托管費？
基金托管費是指基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費用，通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計算，按月提取。國內(nèi)的托管費通常為0.25%，根據(jù)不同的基金類型也會有所不同。
日托管費＝計算日基金資產(chǎn)凈值×托管費率÷當(dāng)年天數(shù)